反洗钱(AML)政策

In compliance with and support of the Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act (USA PATRIOT Act), it is Sagicor Life Insurance Company’s (Sagicor) policy to prohibit and actively prevent money laundering and any activity that facilitates money laundering or the funding of terrorist or criminal activities.

ac米兰vwinSagicor的员工和生产商对公司成功防止洗钱的努力是不可或缺的。两个小组在与公司建立联系时接受培训,此后每两年接受一次持续的培训。他们应努力查明潜在的洗钱和任何其他犯罪活动,并被要求立即将此类活动报告给公司的合规部门进行调查。

雇员和生产商有两种主要方法来帮助防止洗钱:

了解你的客户

生产者和公司必须知道他们正在工作的每个客户的身份。ac米兰vwinSagicor至少需要生产者,以最低生产者从每个客户获得出生日期,社会安全号码(或适用的税号)和街道地址,并查看政府为客户发出的图片ID并记录ID类型和ID号。此外,生产者可能希望获得其他信息,如职业和其他收入来源。这些信息不仅可以帮助生产者“了解您的客户”,但它将协助制片人确定客户的财务需求。

可疑活动/红旗

有可疑活动的迹象表明洗钱可能发生。这些通常被称为“红旗”。如果检测到红旗,则必须在生产者或公司可以进行交易之前进行额外的尽职调查。如果未提出的每个问题没有获得合理的答案,则必须向Sagicor合规部门报告可疑活动。ac米兰vwin可以在Sagicor Producer合规性手册中找到有助于生产者的红旗的示例。ac米兰vwin手册的链接位于生产者门户的培训中心页面上。

任何员工、生产商、客户或其他发现可疑活动的人应联系Sagicor合规部门报告此类活动。ac米兰vwin如有任何有关反洗钱政策或任何其他法律或合规事宜的疑问,可联络本署。可致电Sagicor内政部要求合规,或发送传真至(480)425-5130或电子邮件至:ac米兰vwin(电子邮件保护)