反洗钱(AML)政策

In compliance with and support of the Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act (USA PATRIOT Act), it is Sagicor Life Insurance Company’s (Sagicor) policy to prohibit and actively prevent money laundering and any activity that facilitates money laundering or the funding of terrorist or criminal activities.

ac米兰vwinSagicor的员工和生产者对公司努力防止洗钱的成功是一体的。两组两组在其初步协会与公司接受培训,并在此后每两年接收正在进行的培训。他们预计将努力确定潜在的洗钱和任何其他犯罪活动,并且必须立即向公司的合规部门报告该活动进行调查。

员工和生产者有两种主要方法,以帮助防止洗钱:

了解您的客户

生产者和公司必须知道他们正在工作的每个客户的身份。ac米兰vwinSagicor至少需要生产者,以最低生产者从每个客户获得出生日期,社会安全号码(或适用的税号)和街道地址,并查看政府为客户发出的图片ID并记录ID类型和ID号。此外,生产者可能希望获得其他信息,如职业和其他收入来源。这些信息不仅可以帮助生产者“了解您的客户”,但它将协助制片人确定客户的财务需求。

可疑活动/红旗

有可疑活动的迹象表明洗钱可能发生。这些通常被称为“红旗”。如果检测到红旗,则必须在生产者或公司可以进行交易之前进行额外的尽职调查。如果未提出的每个问题没有获得合理的答案,则必须向Sagicor合规部门报告可疑活动。ac米兰vwin可以在Sagicor Producer合规性手册中找到有助于生产者的红旗的示例。ac米兰vwin手册的链接位于生产者门户的培训中心页面上。

任何员工,制作人,客户或其他人都意识到可疑活动的人应联系Sagicor的合规部门报告此类活动。ac米兰vwin他们还可以与部门联系,并附有任何关于这项反洗钱政策或任何其他法律或合规性的问题。可以通过致电Sagicor Home Office和请求合规或发送传真至(480)425-51ac米兰vwin30或电子邮件来联系,或发送给:[电子邮件受保护]