SAGE选择单溢价延期年金

对于那些节省退休时的人,递延的年金提供了一个很好的替代品。Sage Choice单一保费递延年金(SPDA)从单一的初始溢价中建立,并获得竞争的固定利率,累积税收延期的基础。

消费者宣传册PDF.

利息记录

由于市场条件不断变化,在购买时确定将记入您年金的初始利率。一旦确定,然后索竞线保证您的初始利率12个月。ac米兰vwin

此后每年遵循合同的周年纪念,您将收到一份年度声明,显示未来12个月的利率。此利率永远不会低于合同中规定的保证最低固定利率。

第一年的初始利率将在您购买之前提供,应该仔细考虑作为您的决策过程的一部分。

特性和好处

如果合同的所有人被限制在合同中定义的持牌疗养院或限制护理设施内连续90天或以上,或被持牌医生诊断患有绝症,预期寿命为6个月或以下,合同累计价值将不收取退保费或MVA[1].这项功能是免费提供的。

一个MVA[1]仅在投降收费期间申请,任何部分提款超过最大的自由部分退出金额,并在合同投降时。根据方向利率举措,MVA可能会增加或减少合同支付的福利。但是,在任何情况下,MVA将减少保证现金投降价值以下的现金投降价值。An MVA will not apply if a payment option is elected that provides annuity payments for five years or longer, to pay a death benefit, or if the confinement/terminal illness waiver of surrender charge requirements are met.

从第1年开始,您可以撤回上一份合约纪念纪念累积的10%,免费投降(最低提款为500美元)。但是,提款可能受到常规所得税的约束,如果59岁之前的1/2之前可能会受到10%的美国国税局罚款。ac米兰vwinSagicor并没有提供法律或税收建议。如果需要合法或税收建议,应寻求合格的主管专业人士的服务。

l条款被称为“救助功能”,如果在第一个合同年之后,Sagicor宣布一个比合同初始固定利率低1%以上的固定利率,你将有机会获得合同价值的100%而不受惩罚。ac米兰vwin

为了行使“救助特征”的罚款免费提款条款,合同所有者必须在收到利率变更通知后30天内以书面形式通知Sagicor。ac米兰vwin“救助功能”仅在申报的固定利率最低初始初始固定利率的第一次上可用。此后,合同所有者不再可用“救助功能”。

明智的选择不受任何前期销售费用。然而,在你拥有你的合同的头6年,有一个罚款称为投降费用,将产生的提款超过最大免费百分比。

按合约年划分的退保费百分比
一年 1日 2 第三 4. 5 6 7
收取% 7% 7% 7% 6% 5% 3% 0%

退保费不适用于拥有人死亡或符合监禁/绝症豁免退保费规定的情况。

由于您的收入不会受所得税,直到他们被您撤回,您的合同价值不会被税收减少。这意味着要纳税的资金可以仍然投入并继续赚取利息。由于税收延期,您的资金比在类似的非税收延期投资中的增长更大的增长潜力。

脚注

  1. MVA不适用于Mn,Mo和Pa。

如果与合同和骑手发生冲突,则适用合同和骑手控制的条款。如果您对合同和骑手有疑问,请联系您的保险代理人。所有国家都没有合同和骑手。可以应用状态变化。ac米兰vwinSagicor不提供税收,法律或会计建议。ac米兰vwinSagicor Life Insurance Insurance Company发出人寿保险和年金产品。家庭办公室:亚利桑那州斯科茨代尔。

合同形式:3005

不是FDIC保险。没有被任何联邦机构投保。不是银行的存款或其他义务。不是银行保证。